Nuova polizza unit linked Z PLATFORM special

Z PLATFORM special è nata dalla volontà di realizzare e mettere a disposizione del mercato italiano un prodotto di pianificazione finanziaria e assicurativa, che consenta ai clienti di trovare una soluzione per il soddisfacimento delle proprie esigenze nell'intero ciclo di vita, sia in fase di accumulo del patrimonio sia nella fase di decumulo.

Vantaggi

1. Opportunità di accesso ad una piattaforma finanziaria ed assicurativa in continua evoluzione che offre accesso, grazie ad una selezione di fondi esterni, ad una vasta gamma di asset class
2. Integrazione interna al prodotto con la quale fruire di tutti i vantaggi e le opzioni per rispondere efficacemente a bisogni quali la protezione nostra e dei nostri familiari, la gestione efficiente della fiscalità e il passaggio generazionale del patrimonio
3. Massima flessibilità e ampia scelta di soluzioni d’investimento innovative (47 OICR di case di gestione differenti)
4. Nessun caricamento iniziale e possibilità di riscatto immediata, dopo il 5° anno senza applicazione di penali di uscita
5. Copertura caso morte innovativa grazie all’utilizzo del meccanismo Guaranteed Minimum Death Benefit (GMDB)    

Caratteristiche

• Premio unico minimo: 15.000 €
• Premio aggiuntivo minimo: 2.400 €
• Premio ricorrente minimo: 200 € (mensili)
• Investimento minimo per singolo fondo: 200 €
• Prestazione caso morte: 100% del controvalore della polizza incrementato dell’1% se l’età al decesso è inferiore a 65 anni, oppure incrementato dello 0,1% se l’età è uguale o superiore a 65 anni
• Guaranteed Minimum Death Benefit (GMDB): il GMDB prevede che, in caso di decesso nei primi 5 anni dalla decorrenza di ogni singolo premio investito, la somma liquidabile non possa essere inferiore  alla somma dei premi pagati (al netto di eventuali riscatti parziali)
• Beneficiari: è possibile designare liberamente i beneficiari, anche al di fuori dell’asse ereditario, con l’importante ulteriore vantaggio di garantire un passaggio del patrimonio esente sia dall’imposta di successione che dall’imposta sui rendimenti realizzati
• Tassazione: trattamento fiscale vantaggioso poiché la tassazione sui rendimenti finanziari (capital gain) attualmente pari al 12,50%, viene differito al momento del riscatto.

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